Drei Volltreffer für den 11 CHAMPIONS UI
Seit der Einführung der Abgeltungssteuer werden Dachfonds immer beliebter. Mit der neuen Steuer entfällt die Spekulationsfrist. Wer also ab 2009 von einem Fonds in einen anderen wechselt, muss fortan anfallende Kursgewinne versteuern. Dies schränkt die selbst durchgeführte Vermögensverwaltung ein. Dachfonds funktionieren hier ganz anders und werden professionell gemanaged. Der Anleger überlässt die Entscheidung, in welche Fonds er investiert, dem Dachfondsmanager, einem erfahrenen Profi mit viel weitreichenderen Möglichkeiten. Dieser kann während der Haltefrist umschichten, ohne dass Steuern anfallen. Und mal ehrlich, Steuern zu sparen spielt bei der Kapitalanlage doch auch eine wichtige Rolle…
Weiterhin sollen vermögensverwaltende Fonds für Anleger deren Investmentstrategie ersetzen. Rendite- und Risikostreuung des Anlegers verteilen sich nicht über mehrere Produkte, sondern werden vom vermögensverwaltenden Fonds erfüllt. Ziel ist es, das Vermögen des Anlegers langfristig ertragsstabil zu investieren.
Ein klares Ergebnis - 3:0 für Sie
1:0 - Mehr Auswahl
Dem 11 CHAMPIONS UI steht eine Fondsauswahl offen, die weit über die bei Banken und anderen Plattformen üblicherweise erhältlichen Fonds hinausgeht. Außerdem kann das Fondsmanagement zur Erzielung einer stabilen Rendite auch in andere Finanzinstrumente, z.B. Zertifikate, investieren.
2:0 - Kosten sparen
Der 11 CHAMPIONS UI kann eine kostengünstige und effiziente Form der Vermögensverwaltung darstellen. Die Zielfonds werden in der Regel ohne Ausgabeaufschlag erworben, die Bestandspflegeprovisionen fließen dem Dachfondsvermögen und damit den Investoren zu. Zudem liegen die Kosten für Transaktionen innerhalb unserer Dachfonds deutlich unter 0,1 % pro Jahr und sind damit äußerst niedrig.
3:0 - Steuern sparen
Der Dachfonds 11 CHAMPIONS UI bietet dem Anleger die Möglichkeit einer kostengünstigen und effizienten Vermögensverwaltung. Allerdings erfolgt die Fonds-Vermögensverwaltung hier in der Struktur eines Investmentfonds. Das Dachfondsmanagement kann dadurch das Depot umschichten, ohne das Vermögen bzw. den Wertzuwachs durch die Abgeltungssteuer zu verringern. Erst bei Verkauf der Dachfonds-Anteile müssen Anleger ihre erzielten Veräußerungsgewinne einmalig versteuern.
Annahmen: Jeweils 100.000 Euro, die nach dem 1. Januar 2009 angelegt wurden. Kurszuwächse von 7 % p.a. sowohl bei Dachfonds als auch bei Einzelfonds-Depot. Unterstellt wurde weiterhin eine jährliche Umschichtungvon 25 % innerhalb des Fondsdepots, wobei die jeweils ältesten Fondsanteile veräußert werden. Beim Dachfonds erfolgen diese Umschichtungen innerhalb des Dachfondsportfolios. Die Zahlen veranschaulichen das Endvermögen des Anlegers nach Steuern bei einem vollständigen Verkauf der Anteile im jeweiligen Jahr für unterschiedliche Haltedauern bis zu 30 Jahren. Die dabei anfallende Abgeltungssteuerzahlung ist somit in der Darstellung bereits berücksichtigt, so dass die Darstellung das Endvermögen nach Steuern in den einzelnen Jahren veranschaulicht. Die Beispielrechnung dient ausschließlich Veranschaulichungszwecken und berücksichtigt z. B. keine Kosten. Es sind weder die typischerweise in einem Dachfonds anfallenden Kosten berücksichtigt, noch die Kosten, die bei der Verwaltung eines Einzeldepots anfallen, insbesondere auch keine Ausgabeaufschläge. Die aufgeführte typisierte Berechnung geht somit von vereinfachten Grundannahmen aus und kann keinesfalls eine einzelfallorientierte Beratung ersetzen.